銀行開(kāi)戶需求增加
注冊(cè)香港公司和開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開(kāi)拓海外市場(chǎng)所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開(kāi)戶政策，大幅提高開(kāi)戶門(mén)檻，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)受阻。
銀行獲利高低
因前幾年公司對(duì)公開(kāi)戶沒(méi)有要求，導(dǎo)致銀行開(kāi)了大量的“僵尸戶”，這些賬戶沒(méi)有給銀行帶來(lái)收入，反而導(dǎo)致管理成本很高。而銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶需要比較大的成本，出于本身利潤(rùn)考慮，在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
資料未準(zhǔn)備齊全
這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄。
公司名稱有敏感詞匯
公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
沖擊世界違法組織
隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！
政府金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格
政府加強(qiáng)離岸賬戶管控，加上近年彩剮顯須繁遭受的巨額罰款，自然就收緊了銀行開(kāi)戶的監(jiān)管和審查。
條件不符合
行業(yè)受限，業(yè)務(wù)及資金往來(lái)涉及敏感國(guó)家和地區(qū)，公司名稱中含有國(guó)際、投資、金融等字眼，但又不能提供相應(yīng)的資金等。
股東董事來(lái)自敏感國(guó)家
只要涉及被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時(shí)等，都會(huì)被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹(jǐn)慎。
面簽時(shí)，未獲得銀行的信任
跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如利潤(rùn)比例，業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等。你的回答直接影響開(kāi)戶情況。
如果什么地方有遺漏或者描述不到位的地方都可以聯(lián)系我，希望能幫到大家
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