在全球反腐及反洗錢力度空前、CRS全球追繳海外稅款的情勢(shì)下，想要在香港開立一個(gè)銀行賬戶，無異于一場(chǎng)艱難的“戰(zhàn)斗”，博弈的雙方，就是香港銀行開戶經(jīng)理和想要開立賬戶的客商。而雙方爭(zhēng)奪的焦點(diǎn)，就是客戶提供給銀行開戶經(jīng)理的資料是否真實(shí)。通常，銀行經(jīng)理會(huì)詳細(xì)詢問一系列問題，從中尋找與資料不符的地方，并以此為突破口，提出質(zhì)疑，如果客戶不能合理解答質(zhì)疑，那么香港銀行賬戶就不可能開立成功。
小編就為大家整理了最容易出破綻的一些問題：
1、為什么要開立香港銀行賬戶通常這個(gè)問題還有后續(xù)，就是開立香港銀行賬戶的用途是什么？
通常的回答包括接收境外貿(mào)易款、儲(chǔ)蓄、理財(cái)、投資、保險(xiǎn)繳款等等。然而，每個(gè)回答都有其弊病，并且這個(gè)問題沒有最優(yōu)答案，只能如實(shí)回答。如接受境外匯款銀行會(huì)覺得資金只是短期存放，儲(chǔ)蓄、投資、理財(cái)會(huì)招致大力推銷理財(cái)產(chǎn)品。
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是什么？
這是銀行經(jīng)理必問的問題，這個(gè)問題應(yīng)該實(shí)事求是的回答，不可夸大其詞，更不能胡編亂造，要是回答的答案與提供的資料不符，那么開立銀行賬戶基本無望?；卮鹬恍枰f明具體經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品和提供什么服務(wù)即可。
3、業(yè)務(wù)往來的國(guó)家有哪些？
這也是銀行經(jīng)理必問的問題，主要審查的目的就是是否與敏感國(guó)家、聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家、資金高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有經(jīng)濟(jì)往來，所接收的匯款是否安全等，因此在準(zhǔn)備業(yè)務(wù)單據(jù)和回答問題時(shí)，一定要避免涉及敏感國(guó)家和地區(qū)。
4、企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)是否真實(shí)？
這個(gè)問題銀行經(jīng)理不可能直接提問，但是會(huì)從多個(gè)方面進(jìn)行判斷，如產(chǎn)品宣傳彩頁、相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)情況、客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的熟悉程度等多方面進(jìn)行分析。因此客戶一定要對(duì)準(zhǔn)備的單據(jù)和自身業(yè)務(wù)情況十分熟悉，才不會(huì)出現(xiàn)紕漏。
5、是否經(jīng)常來香港？
這個(gè)問題直接關(guān)聯(lián)賬戶的活躍程度，如果是生意往來，那么最少每月都會(huì)有1～2次到香港談判。如果半年一年也不會(huì)到香港一次，那么銀行開戶經(jīng)理就會(huì)覺得賬戶不會(huì)很活躍，也就埋下了賬戶無法開立的伏筆。
6、是否考慮買理財(cái)產(chǎn)品
推銷理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為香港銀行開戶必經(jīng)的考驗(yàn)，因?yàn)殂y行經(jīng)理可以從客戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品中獲取提成，不少開戶經(jīng)理也以此為是否幫助客戶開立銀行賬戶的硬性指標(biāo)。因此，就算不打算買理財(cái)產(chǎn)品，也不要直接拒絕；如果有買理財(cái)產(chǎn)品的需求，不妨投資一些，提高賬戶開戶成功率。與香港銀行經(jīng)理面談的結(jié)果，是客戶開立香港銀行賬戶的重要指標(biāo)，香港銀行經(jīng)理能夠從某種程度上提高客戶開立銀行賬戶的成功率。因此與銀行開戶經(jīng)理面談十分重要。
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